Ingénierie Patrimoniale

Nous évoluons dans un environnement complexe et la gestion d’un patrimoine ne se limite pas à la gestion d’un portefeuille. De nombreux paramètres entrent en jeu : votre statut professionnel, votre patrimoine existant, votre situation juridique, sociale et fiscale…

Une étude effectuée par un professionnel agréé est un atout pour votre avenir. Elle va vous permettre d’y voir clair sur votre situation et vos objectifs et optimiser les solutions à mettre en place.

ACTE PATRIMOINE vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie personnelle comme professionnelle. Nous répondons à vos besoins et objectifs, de la constitution de votre patrimoine, à son développement et sa structuration, sans oublier sa transmission, la préparation de votre retraite – que vous soyez un particulier, un chef d’entreprise, un professionnel libéral ou un cadre-dirigeant.

Premier pas : un rendez-vous chez vous pour…

• Mieux vous connaître.
• Faire le point sur vos revenus et votre patrimoine.
• Écouter vos souhaits, préoccupations, attentes, besoins, objectifs présents et futurs pour vous, votre entreprise, votre famille, vos proches.
• Vous remettre un premier document d’information sur nos agréments : le document d’entrée en relation.

Deuxième pas : un rapport écrit…

• Prélude à la mise au point : la signature de la lettre de mission qui précise les conditions et modalités de notre intervention.
• Recueil et analyse des données juridiques économiques et fiscales en rapport avec l’étude à mettre en œuvre et de vos objectifs.
• Remise en mains propres d’un rapport écrit, présenté et expliqué par votre conseiller, Stéphane Gay. Contenant votre bilan, nos conseils et préconisations.

Ce deuxième pas nécessite un ou plusieurs rendez-vous en fonction du projet.

Troisième pas : lancement de l’accompagnement, rythmé par…

• La mise en œuvre de nos préconisations.
• Des comptes rendus et suivis lors de rendez-vous réguliers.
• L’apport d’informations et précisions par téléphone ou par messagerie si besoin.

Vous êtes sans doute en train de vous poser ces questions, nous pouvons vous apporter des réponses

• Comment un audit patrimonial peut-il m’aider à Investir ou placer mon argent pour atteindre mes objectifs ? : valoriser mon épargne, constituer un capital, percevoir des revenus réguliers et complémentaires…
• Est-ce que j’ai bien tout prévu pour assurer l’avenir de ma famille ? Ai-je choisi le bon régime matrimonial ? Mon conjoint est-il protégé ? Ma famille est-elle à l’abri des aléas de la vie (incapacité de travailler, maladie, hospitalisation), ma succession est-elle bien préparée ?…
• Comment anticiper la transmission de mon entreprise et l’optimiser ?
• Comment optimiser le financement et l’acquisition d’un bien immobilier ? Acheter en indivision, créer une société civile immobilière (SCI), défiscaliser…
• Un conseiller en gestion de patrimoine peut-il m’assister dans mes démarches auprès des intermédiaires financiers, des autorités administratives, juridiques et fiscales… ?
• Comment anticiper mon arrêt d’activité et mon budget à la retraite ?
• Pourquoi ai-je l’impression de payer toujours plus d’impôts ? Comment l’optimiser ?
• Comment motiver mes salariés ? Protéger mon entreprise, son dirigeant, ses associés ?
• Pour quel statut de dirigeant opter pour mon entreprise ?