Épargne & Placements

Les solutions d’épargne classiques, qu’utilisaient nos grands-parents, ont désormais un intérêt très limité. Les faibles taux de rendement des livrets bancaires en font de simples outils de placement de trésorerie à court terme.

Pour valoriser son épargne, développer son patrimoine personnel comme professionnel d’autres solutions sont à envisager. Elles comportent un niveau de risque allant du plus sécuritaire au plus exposé. Il est important de bien l’évaluer et déterminer la durée pendant laquelle votre épargne sera « bloquée » pour que la solution soit adaptée à votre profil, votre situation et réponde au mieux à vos objectifs.

ACTE PATRIMOINE vous accompagne pas à pas pour mettre en place les solutions d’épargne et de placements qui vous correspondent et les faire évoluer dans le temps. Nous sommes proches de nos clients et nous avons à cœur de les suivre dans le temps.

Avant tout investissement, nous étudions votre situation familiale, financière, professionnelle, juridique et fiscale.

Nous vous apportons les informations utiles à vos décisions et nous vous expliquons clairement nos préconisations : placements financiers, assurance-vie, immobilier…

Nous assurons un suivi rigoureux au quotidien et nous faisons un point avec vous lors d’entretiens annuels.

Nous vous conseillons pour faire évoluer vos placements, optimiser leur rentabilité et maintenir leur adéquation à vos objectifs dans le temps.

Pour vous garantir un conseil professionnel de qualité et vous proposer des placements, des investissements financiers et des solutions d’assurance adaptés, nous sommes agréés par les autorités métier, nous nous soumettons une formation et des contrôles réguliers :

• Conseil en gestion de patrimoine et Conseiller en investissement financier (CIF) adhérent de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
• Enregistré à l’ORIAS en qualité de courtier en assurance

Vous êtes sans doute en train de vous poser ces questions, nous pouvons vous apporter des réponses :

• Comment valoriser mon épargne ou celle de mon entreprise sans prendre trop de risques ?
• Comment me constituer un capital ?
• Est-il possible de percevoir des revenus réguliers de mon épargne ?
• Je souhaiterais des revenus complémentaires lors de ma retraite ?
• J’ai des enfants et je voudrais prévoir le financement de leurs études, comment l’anticiper ?
• Est-il possible de réduire mes impôts privés et/ou professionnels pour optimiser mon épargne ?