Pourquoi est-il important de bien gérer sa trésorerie ?

La gestion de la trésorerie, une question vitale 

Une entreprise qui affiche une bonne rentabilité et une activité en développement constant n’est pas à l’abri de problèmes financiers. D’autant plus qu’une entreprise dont l’activité est en pleine expansion a besoin de fonds supplémentaires pour soutenir sa croissance et sécuriser son développement. Pour ce faire, il est indispensable d’assurer un suivi régulier et rigoureux de la trésorerie et d’analyser les indicateurs d’activité et de rentabilité pour anticiper les évolutions possibles.

Le suivi régulier des comptes bancaires de l’entreprise permet, certes, une bonne gestion de la trésorerie à court terme, mais il ne faut pas se limiter à ce suivi si l’on souhaite assurer le financement à long terme, notamment en cas de mauvaise conjoncture.

Les soldes des différents comptes de l’entreprise correspondent à l’argent disponible à un instant T, mais ne représentent pas précisément la trésorerie nette de l’entreprise. Cette dernière correspond au montant des ressources financières disponibles dans la durée, et qui permettent à l’entreprise de pérenniser son activité. Il faut bien faire la distinction entre les liquidités disponibles sur le compte en banque et les ressources financières destinées à couvrir les frais nécessaires au maintien et au développement de l’activité (salaires, formation, impôts et taxes, fournisseurs…).

Suivre sa trésorerie revient à identifier, avec exactitude, le solde de son compte en banque associé aux flux d’argent entrants et sortants actuels et prévisionnels. Il faut, par ailleurs, collaborer étroitement avec les partenaires financiers, de manière à être en position de force pendant les négociations et rebondir rapidement en cas de difficultés. 

Quand faut-il suivre sa trésorerie de près ?

L’entreprise est une entité économique qui nécessite un besoin de trésorerie permanent pour continuer à se déployer au sein d’un marché en constante évolution. Le chef d’entreprise doit, de ce fait, porter toute son attention à la bonne tenue de sa trésorerie nette en tout temps, pour connaître le montant de ses liquidités aujourd’hui et les anticiper demain, gage d’une trésorerie à flot. 

Il s’agit d’une tâche essentielle pour garantir la pérennité de l’entreprise et prendre les meilleures décisions de gestion possibles. Mettez en place un plan de trésorerie prévisionnel et faites surtout l’inventaire des éléments qui peuvent vous échapper et vous exposer à des turbulences financières : impayés des clients, TVA, charges sociales et patronales, marketing, prestataires, remboursement de prêts, etc. 

Suivre la trésorerie peut-être une tâche complexe et chronophage. N’hésitez pas à faire appel à Acte Patrimoine pour vous accompagner et vous proposer la solution la plus adaptée à vos besoins !